Două redacții de investigație, Snoop din România și Mediapart din Franța, expun astăzi informații interne ale unui mare procesator de plăți francez: CentralPay. Acest procesator a emis o alertă care are în mijlocul său companii din România. Articolul a fost publicat luni, simultan în România și Franța.
Snoop reprezintă o publicație autonomă, creată de jurnalisti, fără sponsori sau fonduri din partea partidelor politice. Puteți sprijini activitatea printr-o contribuție aici. Mulțumim! Mediapart constituie o publicație de investigații autonomă, localizată în Paris, înființată în 2008. New York Times a desemnat-o ca fiind „principalul site de investigații” din Franța. În anul 2025, numărul abonaților plătitori a atins aproximativ 245.000.
Documentele interne ale procesatorului francez de plăți online CentralPay, obținute de Snoop și de publicația Mediapart, indică faptul că platforme de întâlniri gestionate din România au fost marcate ca având potențial de fraudă și de spălare a banilor.
Citește șiSEC propune noi reguli pentru custodia criptomonedelor de către fondurile de investiții din SUA
CentralPay – ce înseamnă și de ce a fost semnalat
CentralPay operează ca o companie fintech, procesator de plăți comparabil cu Stripe sau Adyen, și se angajează să asigure integritatea tranzacțiilor pentru consumatori, întreprinderi și autorități. Autorizația sa provine de la Banca Franței, iar în Europa administrează mii de conturi de plată și realizează anual peste 2,5 miliarde de euro de tranzacții. Printre clienții săi de top se numără Jean Lain Mobilités, unul dintre cei mai mari grupuri de retail auto din Franța, și divizia de servicii financiare a grupului Carrefour.
Din materialele și informațiile adunate de Snoop și Mediapart, se constată că două companii din Iași sunt clienți ai CentralPay și au generat în cadrul acestei entități îndoieli privind activități frauduloase și spălare de bani.
Gradual Network Marketing SRL și Techtone SRL
Același scop operațional îl împărtășesc cele două companii din România, care se ocupă de procesarea informațiilor, gestionarea site-urilor și activități asociate. Se referă la Techtone SRL și Gradual Network Marketing SRL.
Snoop a descoperit mai multe platforme, denumite oficial ca site-uri de dating, gestionate de cele două firme, în mare parte orientate către piețele din Franța, Spania, Italia și Marea Britanie. Alte platforme au dispărut odată cu dizolvarea unor companii din aceeași rețea.
35 de plăți realizate de un utilizator, dep
În 2026, documente recente, analizate de Snoop, demonstrează că anumite dintre aceste platforme au fost marcate în cadrul unei evaluări interne a CentralPay pentru a prezenta semne distincte de posibile activități frauduloase și de potențiale pericole de spălare a banilor.
Analiza efectuată de compania franceză indică faptul că 45 de utilizatori distincti de carduri bancare au cheltuit fiecare mai mult de 1.000 de euro, într-un an calendaristic, pe aceeași platformă de întâlniri online condusă de una dintre firmele românești.
În plus, se constată că un singur cont a realizat zeci de tranzacții, însumând peste 11.000 de euro.
comportament constatat în aceleași documente indică faptul că acest tip de acțiune nu se aliniază cu modul obișnuit de utilizare a unui site de întâlniri și ar putea semnala activități frauduloase.
Ce tipuri de scenarii există?
Două ipoteze posibile sunt prezentate de analiza internă: prima presupune că platformele ascund o activitate comercială diferită de cea declarată oficial, precum servicii de videochat sau anunțuri de escorte; a doua susține că tranzacțiile constituie o schemă de spălare a banilor.
Nu se referă exclusiv la volumul neobișnuit al tranzacțiilor, ci și la autenticitatea profilurilor de pe unele platforme.
Raportul CentralPay arată că majoritatea profilurilor de pe unul dintre site-urile administrate de români erau, în mare parte, false, însă s-au procesat plăți de peste 10.000 de euro într-un interval foarte scurt.
CentralPay a raportat semnale de alarmă, printre care și faptul că anumite platforme din rețeaua gestionată de români percepeau abonamente la prețuri neobișnuit ridicate pentru un simplu serviciu de dating, așa cum a fost declarat oficial.
În cadrul unei analize interne, s-a constatat că anumite abonamente depășeau semnificativ tarifele practicate de operatori cunoscuți, precum Tinder. Aceste site-uri de întâlniri românești solicitau între 60 și 250 de euro lunar. În contrast, cele mai costisitoare abonamente premium ale Tinder se situează între 9 și 35 de euro pe lună.
Descoperă în Snoop modul în care funcționează așa-zisele platforme de întâlniri și ce spun românii din spatele lor.
COMENTARII / 0