Timp de decenii, secretul bancar elvețian a fost un zid impenetrabil. În spatele acestui zid, însă, nu se aflau doar fondurile marilor investitori, ci și miliarde de euro, dolari și franci elvețieni care au fost uitați de-a lungul timpului. Acestea sunt așa-numitele „conturi latente”, ai căror proprietari fie au murit fără să-și informeze rudele, fie au dispărut în anii tulburi ai celui de-al Doilea Război Mondial, lăsând în urmă o avere uriașă neexploatată.
În ce fel au fost generate conturile fantomă?
Povestea fondurilor neidentificate se distinge, în esență, în două faze principale:
Citește șiBulgaria nu vrea să participe la noul pachet de asistență pentru Ucraina. „Încheierea războiului nu va fi obținută prin mijloace militare”
Cel de-al Doilea Război Mondial: numeroase sume erau deținute de victimele Holocaustului, care au transferat bunurile în Elveția neutră înainte de a fi arestate. În perioada postbelică, instituțiile bancare au păstrat aceste fonduri pentru decenii, până când presiunea juridică globală și grupurile evreiești le-au forțat, la sfârșitul anilor 1990, să restituiască beneficiariilor peste 1,2 miliarde de dolari.
Perioada postbelică: numeroși deponenți fortunati din întreaga lume au înființat conturi ascunse, motivat de considerente fiscale sau de dorința de a proteja averea. În situația în care titularul decedase brusc, fără a lăsa un testament sau fără ca familia să fie conștientă de existența contului (sau a codului acestuia), fondurile rămâneau blocate, înghețate.
Asociația Bancherilor Elvețieni transmite în mod clar informații către dormantaccounts.ch, fapt care ratifică statutul său oficial.
Pe portal se găsesc informații despre deținătorii cu care banca nu a intrat în contact de cel puțin 60 de ani, pentru active ce depășesc 500 CHF sau ale căror valoare rămâne necunoscută, inclusiv anumite casete de valori. Scopul urmărește identificarea titularilor sau a moștenitorilor.
Jurnalistul Dan Popa transmite buletinul „EconoMix” în fiecare dimineață de joi. Dacă dorești să afli informații despre finanțele personale și să primești sfaturi privind bani și economie, poți să te înscrii aici:
Legislația care a transformat totul
În 2015, în contextul presiunilor exercitate de comunitatea internațională pentru a reduce evaziunea fiscală și din motive de claritate, Asociația Bancherilor Elvețieni a introdus o platformă digitală dedicată. În conformitate cu prevederile legale, dacă un cont rămâne inactiv (fără depuneri, retrageri sau comunicări din partea clientului) pentru 60 ani consecutivi, instituția financiară trebuie să afișeze informațiile titularului pe portalul oficial dormantaccounts.ch.
Căutarea comorilor
Pe această platformă se înregistrează mii de nume. Sumele variază de la câteva mii de franci până la câteva milioane per cont, iar în anumite situații se găsesc casete de valori cu conținut necunoscut, precum aur, bijuterii sau documente istorice.
Termenul limită: Odată cu publicarea unui nume pe platformă, moștenitorii legali dispune de un interval de 1-5 ani (în funcție de vechimea contului) pentru a prezenta documentele necesare și a revendica fondurile.
Destinația banii: În situația în care termenul limită expiră fără ca cineva să se prezinte, sumele sunt transferate definitiv către vistieria statului elvețian, iar contul este închis pentru totdeauna.
După cum indică cercetarea jurnalistică, statul elvețian a colectat în total 96,6 milioane de franci elvețieni din conturi marcate ca radiate, deoarece nu s-au manifestat moștenitori.
Românul înscris în listă
Printre miile de nume care au fost expuse luminii tiparului de-a lungul timpului, investigațiile jurnalistice au iun român.
În discuție se află Constantinescu Ilie, deținătorul contului 650, iar moștenitorii săi au un an până la decembrie 2027 pentru a revendica sumele. Procedura este descrisă aici.
Afacerea numită „paralelă” a înregistrat o creștere semnificativă.
Din cauza sumelor enorme implicate, a crescut o întreagă industrie de avocați și genealogi specializați. Acești experți examinează cu meticulozitate listele bancare elvețiene, identifică nume, investighează arbori genealogici la nivel mondial și, atunci când descoperă moștenitori neavizați, le propun să preia acțiunea juridică în schimbul unui comision substanțial, adesea de până la 30% din valoare.
„Miliardele uitate” ale Elveției sunt o amintire a unei perioade în care secretul bancar era absolut. Astăzi, pe măsură ce timpul trece și termenele limită expiră, sute de milioane continuă să treacă de la o persoană la alta, trecând fie la rude îndepărtate care nu știau niciodată de existența strămoșilor lor bogați, fie la statul elvețian însuși.
COMENTARII / 0