Standard Chartered, Citigroup și alte instituții bancare internaționale au administrat sume de miliarde de dolari provenind de la o firmă fintech susținută de Kremlin, reușind să pătrundă în rețeaua financiară globală printr-o masivă operațiune de falsificare a documentelor. Sute de mii de fișiere recuperate de Financial Times din interiorul A7, un grup creat ca alternativă la sistemul occidental de plăți, arată cum aceasta a utilizat metode clasice de spălare a banilor pentru a transfera peste 6,9 miliarde de dolari în sistemul bancar internațional, în ciuda sancțiunilor impuse Rusiei. Grupul A7 a fost fondat de oligardul fugar moldovean Ilan Șor.
Din documentele scoase la lumină, anumite plăți făceau referire la bunuri de o sensibilitate extremă, legate de conflict, cum ar fi echipamente de apărare și achiziții realizate de serviciile de securitate ale Rusiei.
Companii-paravan și firme existente, pentru a obține acces la SWIFT.
Citește șiGuvernul britanic alocă 17 milioane de lire pentru reparații la Cernobîl
Chiar dacă A7 a promovat inovațiile sale financiare, compania a recurs la o rețea de firmă-paravan și la firme deja existente pentru a obține acces la sistemul SWIFT și a efectua plăți. Aceasta a ascuns implicarea acestor entități printr-o campanie de falsificare la scară industrială, destinată generării de facturi contrafăcute.
Doar conturile situate la Standard Chartered din Hong Kong au înregistrat primirea a 1,1 miliarde de dolari din partea entităților asociate cu A7, în intervalul care începe la sfârșitul anului 2024—data fondării A7—și se încheie în august 2025. În aceeași fereastră temporală, banca DBS din Hong Kong a colectat 273 de milioane de dolari, iar beneficiarii Citigroup au primit 74 de milioane de dolari.
În regiunea europeană, utilizatorii băncii Deutsche Bank au fost plătiți cu aproximativ 18 milioane de dolari.
A7 a înființat conturi la First Abu Dhabi, banca de top din Emiratele Arabe Unite, pentru șaptesprezece entități distincte, care au transferat peste 1,8 miliarde de dolari în afara țării. În plus, a folosit conturi la JPMorgan Chase și DBS.
Fondată de Ilan Șor, renumit oligarh moldovean și fugar.
Inițial, A7 a luat naștere în Rusia și Kârgâzstan, sub inițiativa oligarhului moldovean Ilan Șor, cu sprijinul băncii de stat Promsviazbank (PSB), care are legături strânse cu sectorul de apărare.
Șor a adus la cunoștință agenției de presă de stat ruse Tass în luna iulie că:
„Oferim libertate companiilor și țărilor, deoarece sistemul nostru este imun la sancțiuni.”
Kremlin a pus în valoare A7 ca principală sursă națională pentru tranzacțiile transfrontaliere ale importurilor, odată cu excluderea băncilor ruse din SWIFT în urma invaziei din Ucraina din 2022.
În luna aceasta, președintele rus Vladimir Putin și prim‑ministrul indian Narendra Modi au abordat, alături de președintele PSB, tema unui
„sistem de plăți ruso-indian”
.
FT a descoperit probe referitoare la 100 entități de tip paravan asociate cu A7.
FT a găsit dovezi privind 100 de companii-paravan ale A7 care au efectuat plăți în perioada acoperită de scurgerea de informații. Documentele menționează cel puțin încă 100 de astfel de grupuri, inclusiv cel puțin 61 în Emiratele Arabe Unite, 87 în Hong Kong, 16 în Kârgâzstan și 14 în Indonezia.
Chiar dacă cea mai mare parte dintre firmele paravan erau societăți fantomă sub controlul A7, cea mai semnificativă entitate care plătea individual a fost un organism de stat din Kîrgîzstan, acum închis, denumit Compania Comercială a Republicii Kîrgîzstan.
Cel puțin trei entități aveau sediul în Regatul Unit, unde A7 a fost supusă sancțiunilor în May 2025. O entitate din Ungaria pare să fi fost canalul esențial pentru plățile către UE.
Sub acțiunea numită A7, entitățile de tip paravan se ocupă de a garanta că fondurile lichide ajung în instituții bancare conectate la rețeaua SWIFT, pentru ca acestea să poată fi utilizate ulterior în plata facturilor internaționale ale firmelor rusești. Conturile din China au constituit destinația finală pentru puțin peste jumătate din aceste fluxuri.
Dimensiunea reală a rețelei de spălare de bani a A7
Zach Tvarozna, fost analist bancar al guvernului american, care a redactat un raport despre A7 și l-a publicat pe platforma Open Source Centre pe baza unei scurgeri anterioare din cadrul companiei, a declarat că
„noile date prezentate aici arată cu adevărat că adevărata amploare a rețelei de spălare de bani a A7 este mult mai mare decât și-a dat seama cineva până acum”
El a adăugat că materialul „ar trebui să ne facă să ne gândim din nou la cât de greu este să menținem integritatea sistemului tradițional de corespondență bancară”.
A7 se află în prezent în rol de furnizor major de servicii de plăți pentru întreprinderile civile obișnuite, iar compania afirmă că administrează aproape o cincime din tranzacțiile valutare ale Rusiei.
A7 a investit resurse semnificative pentru a evita verificările bancare destinate prevenirii spălării banilor. Companiile de tip paravan elaborau documente falsificate în prefață, generând o documentație fictivă concepută să dissimuleze tranzacțiile adevărate.
Acest sistem cuprindea o serie de mii de timbre corporative, dintre care unele erau false, în timp ce altele proveneau din documente autentice ale unor firme care nu erau conștiente de această activitate.
Companiile-paravan au primit instrucțiuni privind modul în care să prezinte tipurile de bunuri achiziționate pentru a evita suspiciunile. De exemplu, angajaților li se recomanda să înlocuiască codurile vamale ale mărfurilor supuse sancțiunilor cu cele mai apropiate alternative care nu erau supuse sancțiunilor.
În plus, ei făceau eforturi constante pentru a păstra narațiuni de acoperire credibile, adresate cumpărătorilor și vânzătorilor.
A7 a abordat, în cadrul unei discuții interne, cererea de verificare a conformității de la bancă referitoare la o tranzacție care, de fapt, se refera la achiziția a 500 de lunete cu vedere nocturnă în valoare de 3,6 milioane de RMB (510.000 USD), efectuată în numele unui client din Rusia în luna februarie a anului 2025.
„Factura clientului era pentru o lunetă termică HR50L”, notează unul dintre angajați.
A7 a creat deja documente falsificate care pretindeau că clientul achiziționa sticlă securizată, însă au analizat posibilitatea de a emite facturi în care bunurile să fie descrise ca încălțăminte.
În ciuda acestei situații, angajații au manifestat îngrijorare că documentele trebuie să fie aliniate cu facturile anterioare.
„Acest beneficiar a mai primit plăți descrise ca fiind camere foto/produse optice — nu vor ridica încălțămintea semne de întrebare?”, întreabă un angajat. „Bine, atunci, lasă-l la sticlă”, răspunde altul.
Documentele conțin semne rusești
La compania A7, angajații analizează modalități de a șterge ceea ce numesc „urmele rusești” din documente. În plus față de modificarea cumpărătorilor menționați, a produselor și a specificațiilor de livrare, aceștia aveau la dispoziție metode și programe software pentru a preveni orice suspiciune cauzată de apariția literelor din alfabetul chirilic în documente.
Compania fintech exploatează controalele din sistemul Swift, care se bazează pe faptul că banca expeditoare efectuează verificări adecvate asupra clienților. Ocolirea controalelor oricărei bănci membre deschide calea pentru ca A7 să trimită plăți prin intermediul sistemului.
În fazele inițiale ale schemei sale, în intervalul de la sfârșitul anului 2024 la începutul anului 2025, A7 a transferat volume mari prin intermediul a trei bănci din Kîrgîzstan: Eldik, Aiyl și Eurasian Savings Bank (ESB).
Standard Chartered a semnalat îndoieli în februarie 2025, conform înregistrărilor A7, deși nu deține nicio legătură directă de corespondență cu băncile din Kîrgîzstan. Conturile destinatarilor A7 la această instituție au fost închise în scurt timp după aceea.
A7 a relocat ulterior operațiunile, canalizând mai multe plăți prin Emiratele Arabe Unite.
First Abu Dhabi a controlat majoritatea fluxurilor. Companiile de tip paravan ale A7 au deschis la acea instituție bancară peste o doza de conturi, din care au transferat sume de 1,3 miliarde de dolari și au efectuat tranzacții intercompany de aproximativ 500 de milioane de dolari.
Banca a îndeplinit, de asemenea, o funcție esențială pentru A7, asigurând schimbarea dirhamilor emirati, prin intermediul partenerilor săi de corespondență, în dolari, euro și renminbi — un mecanism indispensabil pentru efectuarea plăților transfrontaliere.
O entitate identificată ca A7 a deschis, de asemenea, un cont la filială din Hong Kong a băncii DBS din Singapore. Înregistrările A7 indică că entitatea a recepționat fonduri cu o sumă de 60 de milioane de dolari și a efectuat plăți în total de 207 milioane de dolari, însă nu se știe exact cât a circulat prin acea bancă.
Dimensiunea efectivă a operațiunii ar putea fi posibil mai extinsă decât se crede. În setul de date au fost raportate încă 17.500 de tranzacții, însă FT nu a reușit să determine valoarea acestora.
Documentele includ, de asemenea, detalii privind biletele la ordin emise de A7 — angajamente de bază de a plăti purtătorului o sumă fixă — cu o valoare nominală de peste 20 de miliarde de dolari. Datele din scurgerea de informații au permis, de asemenea, FT să identifice conturile A7 din care au fost vândute cumpărătorilor ruși miliarde de Tether, o monedă stabilă ancorată la dolar utilizată pentru plăți internaționale.
Documentele indică faptul că instituții bancare, printre ele FAB, au trimis solicitări referitoare la lupta împotriva spălării banilor către companiile-paravan ale A7.
COMENTARII / 0