Marți, Bank of America a fost nevoită să achite suma de 1,2 miliarde de dolari către Departamentul Trezoreriei din Statele Unite, în urma comunicării autorităților că banca a încălcat normele de prevenire a spălării banilor și de aplicare a sancțiunilor economice, potrivit NBC News.
Conform informațiilor furnizate de Departamentul Trezoreriei, sancțiunea impusă reprezintă a treia cea mai mare penalizare acordată vreodată de această instituție. Din suma totală, instituția bancară a trebuit să achite 750 de milioane de dolari către Oficiul Controlorului Monedei (OCC), marcând cea mai mare amendă în istoria autorității respective.
„Acțiunile de astăzi transmit un mesaj clar că nici măcar cele mai mari instituții financiare nu sunt mai presus de lege”, a declarat secretarul Trezoreriei, Scott Bessent, într-un comunicat.
Citește șiCurtea de Apel București a decis: ofertele câștigătoare pe două tronsoane ale Autostrăzii Unirii A8 trebuie reevaluate
Bank of America deține peste 70 de milioane de clienți.
Bank of America, a doua cea mai mare bancă din Statele Unite, are peste 70 de milioane de clienți și procesează anual plăți de aproximativ 4.500 de miliarde de dolari pentru persoanele fizice.
Mai mult, instituția administrează tranzacții de 450.000 de miliarde de dolari pentru clienții din sectorul corporativ, incluzând salarii, carduri de credit corporative și plăți către furnizori.
Se constată tranzacții suspecte depășind 5 miliarde de dolari, neînregistrate.
Departamentul Trezoreriei a precizat că Bank of America „recunoaște că a încălcat în mod deliberat” Legea privind secretul bancar și că „nu a menținut” un program de combatere a spălării banilor care să îndeplinească cerințele minime prevăzute de lege.
Banca a confirmat, de asemenea, că nu a depus rapoartele obligatorii referitoare la activitățile suspecte.
„Bank of America nu a raportat la timp către FinCEN tranzacții suspecte în valoare de peste 5 miliarde de dolari, dintre care peste un miliard de dolari reprezentau activități asociate unor riscuri pentru securitatea națională și altor riscuri prioritare de finanțare ilicită, inclusiv tranzacții suspecte care indicau implicarea unor rețele chinezești de spălare a banilor, fraude și posibile operațiuni de spălare a banilor prin intermediul comerțului, cu legături semnificative în zona frontierei de sud-vest”, a transmis Departamentul Trezoreriei într-un comunicat.
FinCEN, cunoscută sub denumirea de Rețeaua de Combatere a Infracțiunilor Financiare, este o instituție dedicată eradicării spălării banilor, a activităților financiare ilegale și a rețelelor de finanțare a terorismului la nivel global.
Se constată încălcări ale restricțiilor impuse Rusiei, Belarusului și Iranului.
Bank of America a încheiat, de asemenea, un acord pentru soluționarea „potențialei sale răspunderi civile pentru 475 de presupuse încălcări ale mai multor programe de sancțiuni” cu Oficiul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC), instituția care supraveghează aplicarea sancțiunilor americane.
Conform Departamentului Trezoreriei, compania a efectuat plăți în valoare de milioane de dolari, încălcând, aparent, programele de sancțiuni ce vizează Rusia, Belarus, Iran, Myanmar, Somalia, traficul de droguri și terorismul internațional.
„Atunci când o bancă de această dimensiune nu își îndeplinește obligațiile privind combaterea spălării banilor și respectarea sancțiunilor, consecințele depășesc cu mult limitele propriei instituții, expunând întregul sistem financiar american unor riscuri semnificative de finanțare ilicită”, a declarat Bessent.
Bank of America se pregătește să divulge cifrele financiare ale trimestrului al treilea miercuri, în scurt timp înainte de 7:00, ora Coastei de Est din SUA.
COMENTARII / 0