Conform acuzețiilor din dosar, gruparea avea ca scop să obțină beneficiile de ajutor alimentar ale clienților care, în magazine, utilizau carduri de debit emise de guvern, potrivit unei investigații realizate de Wall Street Journal.
Departamentul Agriculturii a comunicat că administrația federală a restabilit ajutoare în valoare de $360 milioane, extrase din conturile a 754.000 de gospodării în perioada octombrie 2022 – decembrie 2024, înainte ca legea americană să elimine această putere.
Cazul a fost descoperit în Ohio, unde autoritățile susțin că aparatele au fost amplasate în magazine și stații de combustibil din Toledo, Maple Heights și zona Cleveland. Printre locurile afectate se numără un magazin 7‑Eleven și un magazin alimentar din Toledo.
Citește șiNavă cu peste 2.500 de containere, scufundată în Strâmtoarea Ormuz. Iranul susține că a lovit o mină marină
Grupările de acest tip se sprijină pe așa-numiții „constructori”, care realizează cu meticulozitate aparate de skimming, pe care chiar și comercianții vigilenți pot trece cu vederea. Banii obținuți ilegal, conform autorităților, sunt utilizați pentru închirierea unor mașini de lux și a locuințelor cu piscine infinity. Banii în numerar, transformați în criptomonede, sunt expuși în România și ajung să susțină achiziții imobiliare, jocuri de noroc și lideri ai grupărilor infracționale.
Recomandări Video
În ce mod ar fi funcționat înșelătoria
Schema a exploatat o vulnerabilitate a cardurilor EBT: în multe state din Statele Unite, acestea încă se bazează pe tehnologia cu banda magnetică.
Conform investigatorilor, aparatele de skimming se puteau instala deasupra terminalelor comercianților și erau proiectate să imite componentele originale. Când un utilizator folosea cardul, dispozitivul reușea să extragă informațiile de pe banda magnetică.
Informațiile obținute în mod ilegal erau ulterior exploatate pentru clonarea cardurilor. Procurorii susțin că membrii grupării monitorizau soldurile conturilor și extrageau sau utilizau fondurile înainte ca victimele să observe dispariția banilor.
Majoritatea cardurilor de debit și de credit din uzul curent sunt dotate cu cipuri, care amplifică protecția împotriva fraudelor, iar un număr semnificativ permite efectuarea plății contactless, considerată cea mai sigură metodă. În ciuda acestei evoluții, doar milioane de dolari au fost investite de puține state americane pentru a adopta carduri EBT cu cip.
„Nebunia de a le permite oamenilor să continue să folosească o banală cheie de cameră de hotel este aproape echivalentă cu a dona bani românilor”, a declarat Haywood Talcove, directorul executiv al diviziei guvernamentale a LexisNexis Risk Solutions, care colaborează cu instituții publice pentru prevenirea fraudelor.
În cazul investigat în Ohio, autoritățile afirmă că datele furate erau transferate pe carduri goale, care puteau fi apoi folosite pentru a accesa fondurile.
California este locul pe care anchetatorii afirmă că au fost produse dispozitivele. În urma unei percheziții la adresa unui dintre suspecți din North Hills, autoritățile au identificat un spațiu pe care procurorii îl descriu ca fiind un atelier de fabricare a skimmerelor.
În urma cercetărilor, s-au identificat piese destinate terminalelor EBT, tastaturi, cabluri, scheme, unelte de lucru și componente pentru extragerea datelor, iar de asemenea s-au găsit documente de identitate falsificate.
O rețea cu caracter internațional
Chiar dacă nu dețin monopolul, organizațiile de criminalitate organizată din România se afirmă ca principalele forțe ale fraudei prin skimming, potrivit autorităților din domeniul justiției.
Conform autorităților, un număr considerabil de români implicați în aceste infracțiuni se află în SUA fără statut legal, după ce au depășit perioada de ședere permisă, au evitat audierile pentru cereri de azil sau au traversat frontieră ilegal.
Conform dosarului federal, gruparea a început să analizeze terminalele de plată din Ohio în zona nordică a statului la finalul lunii februarie.
Un alt român a fost acuzat că ar fi capturat în mod clandestin ecranele din mai multe magazine și că ar fi transmis fotografiile către California. Potrivit anchetatorilor, Valentin Velicu ar fi orchestrat producția unor dispozitive adaptate acelor ecrane fotografiate. Ulterior, aceste aparate ar fi fost expediate din California în Ohio. Procurorii susțin că anumite dintre ele au ajuns prin serviciile poștale la destinații din zona Cleveland.
Planul a fost dezamăgit prin cooperarea dintre agenții federali și informatori. Autoritățile afirmă că suspecții au reușit să interacționeze cu persoane care colaborau cu anchetatorii și s-au prezentat ca potențiali cumpărători ai datelor sau dispozitivelor.
Pribliu un milion de dolari, s-au furat
Conform procurorilor federali, suma totală a beneficiilor SNAP obținute prin furt sau vizate în cadrul operațiunii ajunge la aproximativ 961.000 de dolari.
Precizia exactă a mărimii problemei rămâne greu de determinat. În 2020, Departamentul Agriculturii Statelor Unite a raportat că s-au confirmat furturi de beneficii SNAP în valoare de peste 360 de milioane de dolari, care au fost ulterior înlocuite pentru beneficiari.
Autoritățile americane subliniază că suma reală ar putea fi mai mare, deoarece nu toate victimele raportează incidentele de furt sau revin la fondurile pierdute.
COMENTARII / 0