Într-o zi răcoroasă de martie, un cetăţean român expulzat deja de două ori din SUA a intrat într-un magazin 7-Eleven din Toledo, Ohio, şi a montat în secret un dispozitiv numit „skimmer” la un terminal pentru carduri de credit, susţin procurorii americani. Bărbatul ar fi făcut parte dintr-o bandă criminală cu sediul în California, condusă de un compatriot român poreclit „Piranha”. Scopul grupării, conform acuzaţiilor penale, era să fure beneficiile din programul de cupoane alimentare de la clienţii care îşi foloseau cardurile de debit emise de guvern la magazinul de proximitate, scrie The Wall Street Journal (WSJ).
Dosarele judiciare indică faptul că informatorii au contribuit la dejucarea complotului. Autoritățile susțin că operațiunea evidențiază o metodă de operare pe care grupările de crimă organizată româneşti o utilizează în întreaga SUA pentru a extrage sute de milioane de dolari din fondurile publice. Tehnologia depășită a benzii magnetice facilitează acest lucru.
Conform autorităților menționate de WSJ, o porțiune din fonduri este transformată în criptomonede și expediată în România, unde se direcționează către proprietăți imobiliare, jocuri de noroc și către liderii lumii interlope.
Citește șiNavă cu peste 2.500 de containere, scufundată în Strâmtoarea Ormuz. Iranul susține că a lovit o mină marină
Grupuri criminale se sprijină pe „fabricanți” clandestini care, cu mare atenție, construiesc aparate de skimming, iar chiar și comercianții vigilenți pot ignora aceste dispozitive, conform anchetatorilor. Fondurile obținute ilegal sunt destinate achiziționării de mașini de lux închiriate și proprietăților cu piscină.
Din 2020, numeroși cetățeni români au fost supuși urmăririi penale pentru furtul informațiilor de pe cardurile de ajutor social în orașe precum McComb din Mississippi, Laurel din Maryland și Portland din Oregon. În sudul Californiei, peste 50 de persoane, multe dintre ele legate de România, au fost acuzate; regiunea reprezintă unul dintre primele centre de activitate pentru acești „constructori”, conform News.ro.
Chiar dacă Trump a impus măsuri severe împotriva fraudelor legate de ajutoarele sociale, autoritățile raportează că infractorii au schimbat metodele, boți fiind folosiți pentru a deduce numerele de cont ale beneficiariilor. În plus, aceștia realizează tranzacții fictive asupra conturilor de cupoane alimentare ale cetățenilor, utilizând dispozitive clonate pentru carduri de credit, și ulterior transferă sumele în propriile lor conturi bancare.
„Din păcate, af
Bandele românești au învins cele somalee.
Eforturile Casei Albe s-au concentrat cel mai vizibil asupra comunităţii somaleze din Minnesota, cu zeci de condamnări care datează încă din perioada administraţiei Biden. Însă, în ultimii ani, bandele româneşti au fost în prima linie a furturilor pe scară largă de prestaţii sociale, implicând dispozitive de skimming în întreaga SUA, scrie The Wall Street Journal.
Infractorii profită de o lacună bine cunoscută a cardurilor EBT, pe care majoritatea americanilor cu venituri reduse le utilizează pentru a accesa ajutoarele sociale: tehnologia benzii magnetice, creată în anii 1960.
Skimmerele, adaptându‑se impecabil la terminalele de plată și prezentându‑se aproape indistinguibile, colectează electronic numărul de cont și codul PIN al clientului în momentul efectuării unei tranzacții. În mod frecvent, hoții encodează informațiile pe carduri neutilizate, pentru a extrage numerar la bancomate sau pentru a achiziționa produse, cum ar fi băuturi energizante, pe care apoi le comercializează pe piața neagră.
În prezent, majoritatea cardurilor de debit și de credit sunt echipate cu microcipuri ce intensifică protecția antifraudă, iar un număr considerabil permite efectuarea plății doar prin apropierea cardului (
tap-to-pay
), cea mai sigură modalitate. În schimb, doar câteva state au investit milioane de dolari pentru a adopta carduri cu cip în sistemul de transfer electronic de beneficii (EBT), care distribuie fondurile de asistență socială.
Haywood Talcove, director executiv al diviziei guvernamentale a LexisNexis Risk Solutions, colaborează cu clienți din sectorul public pentru a preveni fraudele.
„Nebunia de a permite oamenilor să continue să folosească o cheie de cameră de hotel mult lăudată este similară cu donarea de bani românilor”
Autoritățile afirmă că orice card de plată cu bandă magnetică poate fi expus riscului, însă cardurile EBT reprezintă țintele cele mai vulnerabile.
Escrocii şi-au intensificat atenţia asupra cardurilor de plată emise de guvern pe măsură ce beneficiile SNAP (Programul de Asistenţă Nutriţională Suplimentară, cunoscut de mult timp sub denumirea de „cupoane alimentare”) din perioada pandemiei au crescut exponenţial.
Nu există estimări oficiale recente privind suma de bani furată. Însă Departamentul Agriculturii a afirmat că guvernul federal a înlocuit beneficii în valoare de 360 de milioane de dolari sustrase din 754.000 de gospodării între octombrie 2022 şi decembrie 2024, înainte ca Congresul să retragă această autoritate.
Un american a fost adus în o ambulanță mexicană, având sânge fals pe față.
Chiar dacă nu dețin exclusivitatea, autoritățile americane susțin că grupurile române de criminalitate organizată controlează rețeaua de escrocherii cu skimmere. Conducătorii acestor bande, de obicei cu sediul în străinătate, stabilesc o structură ierarhică flexibilă, delegând sarcini periculoase, cum ar fi instalarea skimmerelor, membrilor de rang inferior. Aceștia se mută adesea dintr-un oraș în altul sub identități false. Instalarea unui skimmer la o casă de marcat se realizează în câteva secunde, de multe ori în timp ce un hoț îndepărtează privirea casierului cu un obiect, precum un pachet de 12 role de prosoape de hârtie, conform WSJ.
În ambele fotografii prezentate mai sus, Ionuţ Ilie a ascuns instalarea de dispozitive de skimming pe cititoarele de carduri de credit din California folosind prosoape de hârtie, potrivit procurorilor, conform Curții Districtuale a SUA pentru Districtul de Nord al statului Ohio, furnizat imaginile pentru publicitate.
Autoritățile afirmă că mulți români implicați în aceste infracțiuni se află în Statele Unite illegal, deținând vize expirate, lipsind de la audierile de azil sau traversând frontierile în secret, WSJ subliniază, contribuind la argumentarea refuzului includerii României în programul Visa Waiver – n.r.
În anul precedent, un rezident român a fost arestat în timp ce încerca să reintre în Statele Unite într-o ambulanță provenită din Mexic, susținând că era un american rănit, potrivit dosarelor judiciare. Autoritățile au suspectat că pe fața sa se aflau semne de sânge fals. După ce agenții federali au constatat că bărbatul, deținând o diplomă în economie, facea parte dintr-un grup de hoți ce utilizau carduri false pentru a scoate 105.000 de dolari în Los Angeles din conturile deținătorilor de carduri EBT din New York.
Românii posedă competențe tehnice și au exploatat de pandemie.
Cunoştinţele tehnologice folosite de grupurile criminale datează din perioada Războiului Rece, când regimul comunist din România a pregătit o mulţime de ingineri, potrivit WSJ. Odată cu proliferarea internet-cafenelelor, România a înregistrat, de asemenea, o creştere vertiginoasă a ratei criminalităţii cibernetice, ajungând la una dintre cele mai ridicate din lume, susţine Departamentul de Stat. Până în 2015, spun autorităţile, escrocii români desfăşurau operaţiuni pe scară largă de skimming la bancomate în centrele turistice mexicane Cancún şi Cozumel.
Escrocii şi-au intensificat atenţia asupra Statelor Unite în timpul pandemiei, pe măsură ce beneficiile SNAP au crescut vertiginos. Cheltuielile lunare medii în cadrul programului au totalizat 12 miliarde de dolari între aprilie şi septembrie 2020, o creştere de 61% faţă de anul precedent, potrivit Departamentului Agriculturii.
California a fost descrisă de autorități ca fiind extrem de atrăgătoare pentru grupurile de infractori în devenire, deoarece locuitorii pot primi beneficiile SNAP și ajutorul social în numerar prin intermediul unui singur card. În 2023, într-un magazin din San Diego, infractorii au folosit fondurile obținute prin furtul de beneficii SNAP pentru a achiziționa paleți întregi de Red Bull, pe care i-au revândut ca băutură energizantă, conform unei plângeri federale.
„Frauda cu cardurile EBT va continua să reprezinte o vulnerabilitate atât timp cât cardurile de ajutor social pot fi utilizate doar cu informaţiile stocate pe banda magnetică, fără securitatea suplimentară oferită de tehnologia cu cip”, a declarat Sabrina Feve, procuror adjunct al Statelor Unite în San Diego şi o procuroare cu o activitate prolifică în combaterea acestor infracţiuni.
Feve a afirmat că natura descentralizată a bandelor româneşti le face mai greu de destructurat. Ea a remarcat că cei care se pricep să realizeze dispozitive de skimming sunt protejaţi în mod special de grupări, aceştia folosind rareori cardurile furate pentru a nu fi prinşi.
SUA și autoritățile române s-au asociat.
În colaborare cu agenţiile de aplicare a legii din SUA, autorităţile române iau măsuri pentru a confisca bunurile din România dobândite cu venituri obţinute din skimming. „Luptăm împotriva lor”, a declarat Maria Rîmniceanu, procuror în cadrul Direcţiei de Investigare a Criminalităţii Organizate şi a Terorismului (DIICOT) din România.
Autoritățile au confiscat o proprietate de aproximativ 230 de metri pătraţi din Transilvania, la un bărbat acuzat de a conduce din Europa o operaţiune de skimming în SUA și condamnat în baza legilor române privind spălarea banilor, potrivit WSJ.
Unii experţi în fraudă susţin că SUA ar trebui să renunţe la cardurile EBT şi să treacă la plăţile prin portofelul mobil, având în vedere creşterea criminalităţii bazate pe boţi şi a altor metode de furt al datelor de pe cardurile cu cip.
„Cardurile cu cip nu vor rezolva problema”
a spus Mark Haskins, care, până anul trecut, a investigat cazurile de fraudă din cadrul programului SNAP, ocupând poziția de șef al secției de investigații speciale din Departamentul Agriculturii.
În SUA au fost identificate aproape 700 de aparate de replicare a informațiilor.
Instrumentele de skimming devin tot mai avansate. Mai multe dintre acestea includ emițătoare Bluetooth care le permit infractorilor să captureze informațiile furate prin intermediul telefonului mobil, fără a fi nevoie să obțină dispozitivele în mod direct.
Dispozitivele pot rămâne nedetectate pe un terminal de plată timp de un an, atrage atenţia Vincent Porter, analist financiar al Secret Service, menţionând că un singur dispozitiv de copiere a datelor poate compromite mii de carduri.
Secret Service caută în mod regulat echipamente de clonare a datelor în orașele din SUA, în același timp pregătind comercianții să le recunoască. Până în prezent, 70 de operațiuni de verificare au dus la confiscarea 694 de echipamente de clonare, prevenind fraude evaluate la 720 de milioane de dolari.
Patru români, după ieșirea din gratii, se află sub urmărire, iar șeful este căutat.
Procurorii susțin că o echipă cu sediul în California, care a atacat Toledo și a ajuns în Ohio la sfârşitul lunii februarie, a fost implicată. Un individ, Ionuţ Ilie, a captat în mod clandestin imagini ale terminalelor de plată din mai multe magazine din Ohio și le-a trimis în California, unde Valentin Velicu conducea un atelier de fabricare a dispozitivelor de copiere a datelor de pe carduri, chiar de acasă, conform unei declaraţii sub jurământ.
Un al treilea presupus membru al grupului, Dragoş Vasile, s-a dus la scurt timp la un oficiu poştal din California, spun procurorii, pentru a trimite prin poştă dispozitive de copiere personalizate şi acte de identitate false către Ilie, care opera sub numele de Morgan Anderson.
Procurorii susțin că Ilie a montat aparate de copiere în numeroase magazine din zona Toledo și Cleveland la începutul lunii martie.
Prin intermediul unor informatori, Ilie, Velicu, Vasile și un al patrulea om de origine română au fost reținuți. Liderul Constantin Ion, cunoscut sub pseudonimul Piranha, a fost pus sub acuzare, însă nu a fost arestat.
Patru suspecți aflați sub custodie au afirmat „nevinovat” și vor fi aduși în fața instanței în luna ianuarie. Într-un interviu acordat publicației The Wall Street Journal, avocatul lui Ilie a subliniat că clientul său își susține nevinovăția, în timp ce reprezentanții celor trei ceilalți suspecți au ales să nu ofere comentarii sau nu au răspuns solicitărilor de informații.
În scopul de a preveni activitățile ilegale, autoritățile din Ohio au implementat, în luna mai, numeroase măsuri de blocare a cardurilor destinate beneficiarilor SNAP, pentru a asigura protecția fondurilor lor. În plus, Ohio a promulgat o lege nouă care obligă la utilizarea cardurilor cu cip în procesul de acordare a beneficiilor.
“Problema este suficient de gravă încât are un impact negativ semnificativ asupra celor mai vulnerabili cetăţeni ai noştri”.
a declarat Matt Damschroder, directorul programului SNAP din Ohio.
Potrivit declarațiilor sale, trecerea la carduri cu cip ar necesita un cost minim de 20 de milioane de dolari, majoritatea acoperite de stat. Întregul proces de implementare a noilor carduri ar putea dura până la trei ani.
COMENTARII / 0