În urma unei presupuse „investigaţii confidenţiale”, victima este determinată să retragă fonduri de la bancă și să le transfere ulterior într-un ATM specializat în criptomonede, după care banii ajung direct la infractori.
Autoritățile polițienești subliniază necesitatea unei abordări prudente și avertizează că, în momentul în care fondurile sunt convertite în criptomonede, ele sunt transferate direct în conturile agresorilor, făcând recuperarea lor extrem de dificilă. Banii sunt aproape imposibil de recuperat odată ce au fost transferați în această formă.
Vineri, Poliţia judeţeană Bacău a dezvăluit că persoanele afectate sunt contactate prin diverse mijloace, printre care mesaje de tip spam trimise prin e-mail, mesaje pop-up şi mesaje pe platformele de socializare. De asemenea, acestea primesc apeluri de la persoane care se pretind a fi reprezentanţi ai unor companii, instituţii financiare sau autorităţi. În urma acestor contacte, li se propune fie oportunitatea de a obţine profituri substanţiale prin intermediul tranzacţiilor cu criptomonede, fie li se comunică despre existenţa unei anchete, a unui cont compromis sau a unei datorii urgente.
Citește șiNou sistem de propulsie inventat de Germania care rezolvă cele trei mari probleme ale navelor uriașe de croazieră
Infractorii din spațiul cibernetic recurg adesea la tactici menite să semene frica în rândul utilizatorilor.
Într-o schemă de înșelăciune, oamenii primesc apeluri false care par a fi de la instituții precum poliția sau bănci, prin care li se aduce la cunoștință că au datorii restante sau că conturile lor au fost compromise. Uneori, escrocii spun o poveste de dragoste sau oferă o oportunitate de investiție fără riscuri.
Reprezentanții unor instituții
precum ANAF, Poliția Română, Europol sau bănci sunt pretinși a fi de către escroci.
Mesajele folosite de escroci pentru a înșela victimele variază, însă scopul este același: „Contul dumneavoastră este compromis și necesită protecție imediată”, spun infractorii într-o variantă.
În altă ordine de idei, aceștia pot transmite și
„Un membru al familiei dumneavoastră a fost reținut sau se confruntă cu dificultăți medicale”
.
O altă tactică folosită de escroci este „Transferul temporar de fonduri într-un cont securizat”.
din varianta inițială au fost înlocuite cu altele, păstrând totuși esența, precum: și au scopul de a convinge oamenii să trimită bani într-un cont sigur.
Într-un mod sistematic, persoana care a fost vizată este condusă pas cu pas către efectuarea transferului de bani, fără să mai aibă vreo șansă de a se răzgândi.
Sub pretextul unei anchete confidențiale, cei care au inițiat contactul cer persoanei respective să păstreze legătura telefonică activă și să păstreze tăcerea în fața celorlalți. Infractorii utilizează această strategie pentru a-și atinge scopurile. Victima este astfel determinată să nu divulge informații nimănui.
Nu închideți telefonul și nu spuneți nimănui
sunt indicațiile oferite de către infractori.
Infractorii îi cer victimei să urmeze o serie de pași pentru a-și pierde banii. Banii sunt retrași cash de la banca victimei, după care aceasta se deplasează la un ATM de criptomonede pentru a continua tranzacția. Acolo, scanează un cod QR trimis anterior de către infractor, iar apoi depune numerar care este imediat convertit în criptomonede. Acestea din urmă sunt trimiși instant către portofelul infractorilor.
Procesul de înșelăciune se finalizează odată cu confirmarea transferului de fonduri, după care convorbirea telefonică se încheie și numărul de telefon utilizat devine inactiv. Fondurile sunt relocate rapid prin multiple portofele digitale pentru a disimula originea lor. Potrivit Poliţiei, escrocii sunt instruiți să comunice într-o manieră calmă, dominantă și persuasivă. De obicei, persoanele vulnerabile la astfel de înșelăciuni sunt acelea care nu au familiaritate cu sistemele de criptomonede. Aceste sisteme permit efectuarea de tranzacții rapide și ireversibile, nu impune necesitatea unui cont bancar aparținând infractorului și sunt greu de urmărit la scară internațională.
„După confirmarea tranzacţiei, apelul se încheie, numărul devine inactiv, iar fondurile sunt mutate rapid prin mai multe portofele virtuale pentru a fi spălate. Fraudatorii sunt antrenaţi să vorbească calm, autoritar şi convingător. Victimele sunt, de obicei, persoane care nu sunt familiarizate cu criptomonedele. Sistemele de criptomonede permit tranzacţii rapide şi ireversibile, nu necesită un cont bancar al infractorului şi sunt dificil de urmărit la nivel internaţional”
Poliţia subliniază că este extrem de dificil ca sumele de bani transferate în urma acestor înșelăciuni să poată fi recuperate ulterior.
Forțele de ordine detaliază indicatorii cheie care semnalează o înșelăciune. Este esențial să recunoaștem aceste semne pentru a evita să cădem victime ale escrocilor.
Forțele de ordine atrag atenția că cererea de a menține confidențialitatea, precum și indicația de a depune fonduri într-un aparat automat de procesare a criptomonedelor și presiunile exercitate asupra persoanei contactate reprezintă indicii ale unei tentative de înșelăciune, reiterând că niciuna dintre instituțiile publice nu solicită efectuarea de plăți prin intermediul criptomonedelor. Nicio instituție oficială nu utilizează asemenea metode pentru a solicita plăți de la cetățeni.
Cetățenii sunt avertizați să ia măsuri de precauție pentru a evita să cadă pradă acestui tip de înșelăciune, fiind sfătuiți să contacteze direct instituția în cauză prin numărul oficial de telefon. De asemenea, li se recomandă să fie atenți și să nu scaneze coduri QR trimise de persoane necunoscute. În cazul în care suspectează o tentativă de fraudă, oamenii ar trebui să se îndrepte imediat către cea mai apropiată unitate de poliție pentru a raporta incidentul.
Oficialii Poliţiei transmit un mesaj de avertizare către cetăţeni, subliniind importanţa discuţiilor deschise în cadrul familiilor cu privire la această modalitate de înşelăciune. „Încurajăm cetăţenii să discute deschis cu familiile lor despre acest tip de fraudă şi să le explice că nicio autoritate nu solicită plăţi în criptomonede”, se arată în mesajul oficial. Pentru a combate astfel de infracţiuni, prevenţia şi informarea sunt considerate cele mai eficiente metode. În cazul în care cineva devine victimă a unei astfel de infracţiuni, Poliţia Română recomandă să se adreseze celei mai apropiate unităţi de poliţie sau să acceseze portalul de petiţii al Poliţiei Române, selectând unitatea teritorială aferentă domiciliului, potrivit sursei citate.
COMENTARII / 0